La estafa indujo a más de 2.7 millones de visitas únicas a sus sitios web y logró inscribir a aproximadamente 169,000 clientes en costosos servicios de monitoreo de crédito bajo pretensiones falsas, lo que resultó en al menos $ 6.8 millones en pérdidas de consumo
«La compañía del acusado ganó millones de más de 160.000 víctimas», sostuvo el FBI
Nueva York, Estados Unidos. – El Buró Federal de Investigaciones, FBI, anunció que el fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, Jay Clayton presentó la declaración de culpabilidad a Michael Brown, por la operación de un esquema de marketing fraudulento en línea, a nivel nacional para ganar dinero mediante publicación de anuncios falsos de propiedades de alquiler en todo Estados Unidos en un sitio web de anuncios clasificados.
El propósito del plan era inducir fraudulentamente a inquilinos potenciales a ingresar su información de tarjeta de crédito en los sitios web de monitoreo de crédito propiedad de Brown y pagar un informe de crédito con falsos pretextos, incluso inscribiendo automáticamente a los clientes en una membresía mensual pagada para servicios de monitoreo de crédito.
Este se declaró culpable el lunes 30 de marzo de un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico y un cargo de fraude electrónico ante Estados Unidos, dijo el FBI, ante la Jueza de Distrito Katherine Polk Failla.
“Muchos estadounidenses confían en los sitios web en línea para buscar vivienda de manera segura”, dijo el fiscal federal Jay Clayton.
“Durante años, Michael Brown perpetró una estafa en línea engañando a los estadounidenses comunes que buscan vivienda, incluso aquí en Nueva York, para que paguen por servicios que no necesitaban y no querían.»
La compañía del acusado ganó millones de más de 160.000 víctimas.
«Los estafadores masivos en línea intentan esconderse golpeando a cada víctima por una pequeña cantidad. Como se ha demostrado en este caso, eso no funcionará”.
De acuerdo con los documentos de acusación y declaraciones hechas en documentos públicos y procedimientos judiciales públicos, Brown era propietaria y operada por Credit Bureau Center, LLC, anteriormente conocida como MyScore LLC (“MyScore”), una compañía que proporcionaba informes de crédito y servicios de monitoreo de crédito a través de los sitios web eFreeScore.com, FreeCreditNation.com y CreditUpdates.com, entre otros sitios (“Sitios web de MyScore”).
Para atraer a los clientes potenciales a los sitios web de MyScore, el acusado empleó el uso de vendedores afiliados.
En el marketing de afiliación, un vendedor de bienes o servicios como MyScore utiliza otras empresas o individuos conocidos como “afiliados” para comercializar bienes o servicios del vendedor al atraer clientes a los sitios web del vendedor.
Desde al menos en o alrededor de 2014 hasta al menos el 10 de enero de 2017, el imputado y sus vendedores afiliados participaron en un esquema de marketing en línea a nivel nacional para publicar anuncios falsos de propiedades de alquiler en los Estados Unidos en un sitio web de anuncios clasificados (el «Sitio web de publicidad»).
Reiteran que el propósito del esquema era inducir fraudulentamente a los posibles inquilinos a ingresar su información de tarjeta de crédito en los Sitios Web de MyScore y pagar un informe de crédito bajo falsos pretextos para inscribirlos automáticamente en el pago de una membresía mensual por servicios de monitoreo de crédito.
Los anuncios utilizados en el esquema típicamente contenían fotos de las supuestas propiedades de alquiler y mostraban propiedades en ubicaciones deseables para precios por debajo del mercado con el fin de atraer interés.
Los anuncios fueron publicados para propiedades de alquiler en áreas metropolitanas en todo Estados Unidos, incluyendo, entre otros lugares, la ciudad de Nueva York, Miami, Atlanta, Houston, Los Ángeles y San Diego.
Modos Operandi
En realidad, las propiedades de alquiler no existían como se anunciaba o no estaban realmente disponibles para alquilar a través de las publicaciones en el sitio web de publicidad.
Cuando los posibles inquilinos preguntaron sobre propiedades de alquiler publicadas en el sitio web de y respondiendo a los anuncios, recibieron un correo electrónico de formulario que pretendía ser del propietario que requería que el posible inquilino obtuviera :una copia de su informe de crédito, y remitiera al posible inquilino a uno de los sitios web de MyScore para obtener un informe de crédito, antes de programar un recorrido por la propiedad.»
El correo electrónico del formulario generalmente describía «supuestas características de la propiedad anunciada e informaba falsamente al posible inquilino», en sustancia y en parte, que él o ella era la segunda persona en responder al anuncio, que el primer ya no necesitaba la propiedad, y que el propietario estaba listo para arrendar la propiedad al posible inquilino con términos flexibles y acababa de completar todas las nuevas renovaciones.
