Cuando naciones vecinas enfrentan crisis o conflictos asociados a estos fenómenos, los países del entorno pueden verse afectados por una contaminación de riesgo, derivada del movimiento de capitales, flujos migratorios o actividades comerciales que traspasan fronteras
Por ABA
Hablar de lavado de activos no es solo referirse al narcotráfico o la corrupción. Como señala Lidia Ureña, gerente de Regulación de la ABA y presidenta del Comité de Prevención de Lavado de Activos de FELABAN, en su artículo “Cumplir la ley: más que obligación, conciencia ciudadana”, este fenómeno también prospera en las actividades ilegales que se justifican o se ignoran, y que terminan generando dinero ilícito que busca parecer legítimo.
La Ley 155-17 sobre Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo establece que detrás de cada operación de lavado existe una conducta ilícita previa (delitos precedentes), mientras que la Ley 340-22 de Extinción de Dominio refuerza la capacidad del Estado para recuperar bienes cuyo origen no pueda justificarse de forma lícita.
Delitos que conocemos, pero no asociamos con el lavado: fraude financiero, delito de medio ambiente, delito tributario, contrabando, piratería, entre otros.
Una mirada internacional a un problema global
Durante el taller para periodistas sobre la prevención del lavado de activos, que organizamos en las instalaciones de la ABA, el consultor antilavado Juan Pablo Rodríguez Cárdenas amplió esta perspectiva con una visión internacional. Explicó que la transnacionalidad del comercio y las finanzas hace que cualquier país esté expuesto a riesgos como el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (PADM).
Cuando naciones vecinas enfrentan crisis o conflictos asociados a estos fenómenos, los países del entorno pueden verse afectados por una contaminación de riesgo, derivada del movimiento de capitales, flujos migratorios o actividades comerciales que traspasan fronteras.
La prevención comienza en lo cotidiano:
- No prestar productos bancarios, como las cuentas.
- Evitar transferencias sin justificación.
- Actuar con responsabilidad.
Cumplir la ley no solo protege la integridad individual, sino también la confianza en las instituciones y la estabilidad del país.
El lavado de activos no es un problema ajeno ni exclusivo de las entidades de intermediación financiera; es una causa que nos involucra a todos. Promover una cultura de transparencia y legalidad es la mejor forma de fortalecer nuestra economía y proteger nuestro futuro común.
¿Te pueden usar para lavar dinero sin que lo sepas?
En busca de “dinero fácil” o por ayudar a alguien de buena fe, una persona puede terminar participando, sin saberlo, en una operación de lavado de activos. La Ley 155-17 establece más de 30 de estos delitos precedentes de blanqueo de dinero.
Durante este Mes de la Prevención del Lavado de Activos, compartimos tres videos con ejemplos cotidianos de cómo alguien puede verse involucrado.
